监管漏洞致POS机套现屡禁不止
当前，POS机套现已是一门“生意”。一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理，便使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，并从中赚取手续费。
业内人士表示，根据中国人民银行和中国银联的规定，POS机特约商户的申请和管理有严格的程序规定，一般需要提供营业执照、税务登记、身份证明等资料，经过严格的审核方能发放，而POS机套现屡禁不止的根本原因还在于POS机前期申请和后期监管存在诸多漏洞。
“为了抢占市场，一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序，疏于防范，造成持大量虚假资料的不符合要求的商户成功通过审核。”中国银行广东分行金融部一经理告诉记者，当前POS机的市场管理比较混乱，一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管，连POS机在什么地方都不清楚。
他说，一些收单银行甚至把POS机的发放和机具管理外包给小公司，而这些小公司基于自身利益考量，只管提高销售数字，根本不考虑监督管理。
广州市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为，多部门对POS机的管理步调不一致，造成多头管理，未能形成完善和全面的管理机制，容易产生监管漏洞。
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