建立个人信用制度 加强征信体系建设
记者调查了解到，在POS机非法套现中，POS机商户会收取2%至3%的费用，扣除POS机交易需向收单机构支付的折扣率，POS机商户可赚取0.5%至2.5%费用，其收益可观。
业内人士及专家表示，要防范POS机套现，必须从持卡人、特约商户、收单机构、银行等多方面着手加以监管。首先，发卡银行在大力拓展信用卡业务的同时，应该加强风险防范意识，发卡前严格审核申请人的条件，严格审批额度，强调发卡源头的风险控制;其次，在与特约商户的协议中，必须明确特约商户不得协助持卡人套现，强化其违约责任，以约束特约商户的行为;此外，各银行间还应畅通交流机制，实现违规客户信息共享，避免同一客户反复办卡再次造成经济损失。
值得一提的是，由于POS机收单业务涉及工商、税收、公安等多个部门，农业银行广东分行内部人士表示，可建立多部门执法联动机制，通过开展联合整治，严厉打击从事和参与POS机套现的持卡人和商户，从而维护金融秩序。
交通银行首席经济学家连平等专家则表示，长远来看还需要不断完善个人信用制度，加强征信体系建设。一旦社会信用体系建成，银行便可通过客户的信用资料库随时查询客户信用档案，并迅速确定能否给客户授信及授信额度。同时，将参与POS机套现的持卡人、商户等的不良行为记录纳入社会征信体系中，拉入“黑名单”，从而对刷卡套现违法行为形成威慑。(完)
编辑：齐若凡
相关信息
我说两句
推广
